Українські банки почали впроваджувати нові обмеження на проведення транзакцій з використанням карткового кредитного ліміту для категорії «азартні ігри».
Як повідомила Марина Павленко, провідний експерт із фінансового моніторингу Глобус Банку, ці заходи відповідають ухвалі Правління Національного банку України від 21 червня 2024 року № 72.
Вони спрямовані на те, щоб унеможливити використання кредитних коштів для азартних ігор, що, за словами банкірів, є частиною більш широкої стратегії боротьби з нелегальними p2p-перекладами. В рамках цієї стратегії також передбачено ліміти на кількість і суми таких транзакцій.
Банки ініціювали налаштування систем, які блокують спроби клієнтів використати кредитні кошти для азартних ігор. Окрім того, планується встановити ліміти на p2p-переклади: не більше 100 тисяч гривень і 30 транзакцій на місяць. Ці обмеження не торкнуться інших видів доходів, таких як зарплата, пенсія чи стипендія, а також оплат в торгових мережах.
Росія може завдати потужного удару по Україні 20 листопада: посольство США застерегло всіх
Українцям приготували нові виплати: хто отримуватиме 4500 грн щомісяця
Українцям виплатять по 4 500 гривень: кому пощастить отримати допомогу
Долари з "заначки" можуть розчарувати: почали діяти нові правила обміну валюти
Марина Павленко підкреслює, що надмірна активність клієнтів у p2p-перекладах може бути сигналом для банку про можливу участь у протиправних діях. Для банків важливо уникнути участі у фінансових операціях, які можуть підірвати їхню репутацію.
Щоб уникнути непорозумінь, експертка наголошує на важливості ефективної комунікації між банками і клієнтами. Це дозволить попередити можливі конфлікти і забезпечити безпеку фінансових операцій.
Нагадаємо, Поповнення картки через термінал: клієнти ПриватБанку скаржаться на зникнення грошей
Раніше ми розповідали, що Клієнти одного банку більше не побачать своїх грошей: залишиться 30 днів
Також, Обдиралівка від "Ощадбанку": клієнти скаржаться на нав'язування карток із платним обслуговуванням