Національний банк України пропонує посилити контроль за платіжними операціями та запровадити нові підходи до оцінки ризиковості клієнтів. Водночас інформація про "тотальне блокування рахунків" чи масове автоматичне блокування всіх платежів не відповідає змісту оприлюдненого проєкту документа.
НБУ вже виніс на громадське обговорення проєкт нових правил, які зобов'яжуть банки та інших надавачів платіжних послуг удосконалити системи моніторингу операцій. Фінустанови повинні будуть аналізувати поведінку клієнтів, виявляти нетипові транзакції та оцінювати операційні ризики.
Серед критеріїв, які можуть привернути увагу банку, — аномально велика кількість рахунків, значна кількість однотипних платежів, швидке перерахування коштів після їх надходження, ознаки прихованої підприємницької діяльності, а також нетипова зміна персональних чи технічних даних клієнта.
Окрему увагу банки можуть приділяти підприємствам із ознаками фіктивності. Йдеться, зокрема, про компанії з мінімальними вкладеннями у діяльність, незначною кількістю працівників або іншими факторами, які в сукупності можуть свідчити про підвищений ризик. При цьому сам по собі молодий вік підприємця, невеликий бізнес чи мала кількість персоналу не є автоматичною підставою для блокування рахунків.
Проєкт також передбачає, що банки зможуть тимчасово призупиняти окремі операції для проведення додаткової перевірки або запитувати документи, які підтверджують законність платежу. Для операцій із низьким рівнем ризику жодних додаткових обмежень не передбачається.
Наразі документ ще не набув чинності та проходить громадське обговорення. Якщо постанову ухвалять, банки матимуть 90 днів, щоб привести свої внутрішні процедури у відповідність до нових вимог.
Нагадаємо, перекази перевірятимуть за новими правилами: 16 ознак, за які можуть заблокувати картку
Раніше ми розповідали, що перекази на картку можуть обернутися штрафом: податкова зацікавиться вашими доходами
Також, криптогаманці під прицілом: гроші крадуть під час переказу