В последнее время все больше денежных переводов в Украине блокируют банки. Это не просто блажь, а обязательная процедура, помогающая бороться с незаконными денежными потоками . Кто может попасть перед проверкой, рассказываем в нашей статье.
Представьте, что банки – это своеобразные детективы. Они следят за тем, чтобы деньги не использовались в преступных целях, например для финансирования терроризма или отмывания нелегальных доходов. Для этого банки проверяют некие денежные операции собственных клиентов.
В Украине все финансовые учреждения, в том числе банки, обязаны следить за определенными транзакциями. Это закреплено в Законе Украины №25 "О предотвращении и противодействии легализации доходов, полученных преступным путем".
Например, если вы переводите более 5 тысяч гривен наличными, банк имеет право запросить у вас документы для идентификации. Если сумма сделки превышает 30 тысяч гривен, вам также придется пройти верификацию – показать паспорт, идентификационный код и, возможно, даже сделать фото.
Полностью заменит ТЦК: какие изменения ожидают мобилизацию
Всех мужчин заставят установить "Резерв+": какие изменения ожидают мобилизацию
Подачу газа временно прекратят: газовики предупреждают украинцев о ремонтных работах до конца ноября
Налоговая проверяет украинцев за границей: что уже известно
Какие операции банки проверяют?
Есть так называемые "пороговые операции" – это транзакции, которые банки всегда проверяют. Если сумма превышает 400 тысяч гривен (а для азартных игр – 55 тысяч), будьте готовы к проверке. Банки особенно внимательно следят за операциями, где:
- Один из участников зарегистрирован или проживает в стране, ведущей агрессию против Украины.
- Операции связаны с политически значимыми лицами (PEPs) и их родственниками.
- Отправляются деньги за границу, особенно в оффшорные зоны.
- Используется наличные деньги (внесение, перевод, получение средств).
Не паникуйте! Если ваши деньги легальны, нет причин волноваться. Просто подготовьте все нужные документы. Обычно это паспорт, идентификационный код и, возможно, еще некоторые подтверждающие документы.
Напомним, Деньги на черный день: украинцы запасаются наличными на случай блекаута
Ранее мы рассказывали, что Клиенты ПриватБанка получат кэшбек за перевод: от 250 до 25 000 гривен
Также, Украинцы спешат снять наличные из-за лимитов: сколько удастся получить в течение суток